Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym – analiza porównawcza wybranych ofert

Maria Kałuska

doi:10.18778/2391-6478.1.33.05

Authors

Maria Kałuska Uniwersytet Łódzki, Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny https://orcid.org/0000-0003-3997-2619

DOI:

https://doi.org/10.18778/2391-6478.1.33.05

Keywords:

unit-linked life insurance, insurance capital fund, life insurance, insurance, investment fund

Abstract

The purpose of the article/hypothesis: The main purpose of the article is to compare and evaluate the conditions of unit-linked life insurances offered by three selected insurance companies. The result of the analysis will allow to determine which of the compared insurance offers is the most beneficial for the policyholder. The following research hypothesis was formulated: the insurer specializing in the sale of unit-linked life insurance offers the potential policyholder the most beneficial terms in comparison to the majority of the analyzed insurance.

Methodology: In the article the following methods were used: a review of unit-linked life insurance offers and a comparative analysis using indicators used to measure the risk level and efficiency of investment funds.

Results of the research: Conducting a comparative analysis enabled to positively verify the research hypothesis. The Plan na Przyszłość+ insurance offered by Aegon Życie SA, the insurer whose majority of life insurance is unit-linked life insurance, is substantially the most beneficial. It is the most important advantages are the widest scope of insurance, the guarantee of the payment of a fixed sum insured, insignificant amount of fees, as well as a low level of risk and the highest efficiency of the investment fund associated with the insurance.

Downloads

Download data is not yet available.

References

Aegon (2019). Sprawozdanie Zarządu z działalności Aegon TU za rok 2019.
Google Scholar

Aegon (2021). Ogólne Warunki terminowego ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi z opcją IKE/IKZE Aegon Plan na Przyszłość+.
Google Scholar

Analizy.pl, www.analizy.pl [dostęp 30.04.2021].
Google Scholar

Jasiński, Ł. (2013). Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe jako forma długoterminowego oszczędzania. Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia, 47.
Google Scholar

Kania, P. (2008). Ubezpieczenia na życie w aspekcie optymalizacji ochrony przed skutkami ryzyka osobowego. Warszawa: Fundacja WARTY i Kredyt Banku „Razem możemy więcej”.
Google Scholar

NN Investment Partners (2021). Karta funduszu NN Akcji, NN Inwestment Partners.
Google Scholar

Ostrowska-Dankiewicz, A. (2009). Funkcjonowanie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych jako integralnej części ubezpieczeń typu unit-linked. W: K. Jajuga, W. Ronka-Chmielowiec, red., Inwestycje finansowe i ubezpieczenia – tendencje światowe a polski rynek. Wrocław: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu.
Google Scholar

Pawlak, P. (2014). Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym – wybrane zagadnienia. W: P. Ziemiak, red., Ubezpieczenia na życie. Prawo i ekonomia. Toruń: Polskie Towarzystwo Ekonomiczne Oddział w Toruniu.
Google Scholar

PIU (2019). Raport Roczny PIU 2019.
Google Scholar

PZU (2020). Raport niefinansowy Grupy Kapitałowej PZU i PZU SA za 2020.
Google Scholar

PZU (2021). Karta funduszu PZU Akcji Krakowiak.
Google Scholar

PZU (2021). Ogólne Warunki Indywidualnego Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi PZU Cel na Przyszłość.
Google Scholar

Quercus TFI (2021). Karta funduszu QUERCUS Agresywny.
Google Scholar

Stęplewska, K. (2016). Analiza ubezpieczeń życiowych. W: D. Ostrowska, P. Jamróz, red., Ubezpieczenia gospodarcze i społeczne w Polsce. Warszawa: CeDeWu.pl.
Google Scholar

Stooq.pl, www.stooq.pl [dostęp 30.04.2021].
Google Scholar

Stroiński, E. (2004). Ubezpieczenia na życie. Teoria i praktyka. Warszawa: Wydawnictwo Poltext.
Google Scholar

Szczepańska, M. (2008). Ubezpieczenia na życie. Aspekty prawne. Warszawa: Wolters Kluwer Polska SA
Google Scholar

Szczepańska, M. (2017). Ubezpieczenia na życie o charakterze inwestycyjnym. W: M. Szczepańska, red., Zagadnienia prawne i ekonomiczne dotyczące umów ubezpieczeń na życie. Warszawa: Wolters Kluwer Polska SA
Google Scholar

Vaughan, E. i Vaughan, T. (1999). Fundamentals of risk and insurance. Nowy Jork: John Wiley & Sons.
Google Scholar

Vienna (2021). Ogólne Warunki Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze Składką Regularną Future Saver.
Google Scholar

Załącznik do Ustawy z dnia 11 września 2015 roku o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, Dz.U. 2015, poz. 1844.
Google Scholar